Fintech

Monitoreo de Transacciones y Prevención de Fraude con IA

Te ayudamos a enfrentar amenazas crecientes como el fraude y el lavado de dinero con soluciones basadas en inteligencia artificial.

A través de modelos de machine learning, análisis de comportamiento y detección basada en redes neuronales, en Crombie ayudamos a fintech y empresas financieras a protegerse contra riesgos operativos. Además, permitimos que evolucionen continuamente frente a nuevos y complejos esquemas de fraude.

Con una buena estrategia evitarías...

Vulnerabilidad frente a esquemas de fraude sofisticados

Utilizamos modelos de IA avanzados que se adaptan continuamente para identificar fraudes emergentes. De esta forma, protegemos tus operaciones incluso frente a ataques no convencionales.

Incumplimiento normativo y sanciones regulatorias

Automatizamos las validaciones AML/KYC y generamos reportes regulatorios en tiempo real. Así, reducimos el riesgo de sanciones y garantizamos el cumplimiento normativo.

Falsos positivos que afectan la experiencia del usuario

Optimizamos la detección con IA basada en patrones históricos y contextuales. Esto minimiza falsos positivos y asegura una experiencia fluida para los usuarios legítimos.

Altos costos en controles manuales y falta de eficiencia operativa

Automatizamos la segmentación y priorización de riesgos. Esto permite a los equipos centrarse en los casos más críticos y reducir costos operativos.

Escasa capacidad de respuesta ante nuevas amenazas

Implementamos redes neuronales y algoritmos de aprendizaje profundo para garantizar protección proactiva frente a las amenazas más recientes y complejas.

Aplicaciones de la prevención de fraude

Plataforma de pagos con detección predictiva de fraude

Diseñamos sistemas de monitoreo basados en IA para fintechs de pagos digitales. Analizamos la ubicación, el historial de transacciones y los dispositivos utilizados, anticipándonos a intentos de fraude antes de que se materialicen.

Neobanco con validación inteligente de AML

Implementamos soluciones de IA para bancos digitales que validan automáticamente datos de clientes contra listas de sancionados. Esto reduce el tiempo de revisión manual significativamente y mejora la precisión en el cumplimiento normativo.

Marketplace con scoring de riesgo personalizado

Integramos IA en marketplaces de servicios para asignar un score de riesgo dinámico a cada transacción. Ajustamos reglas de validación en tiempo real, considerando el comportamiento del usuario y las condiciones de mercado. De esta forma, minimizamos las pérdidas por disputas fraudulentas.

Solución de préstamos con prevención de identidad falsa

Desarrollamos modelos de reconocimiento facial y validación biométrica con IA para plataformas de lending. Estos detectan intentos de suplantación de identidad en las solicitudes de crédito y mejoran el ratio de aprobación segura.

Somos especialistas en…

Monitoreo en tiempo real mediante inteligencia artificial para detectar y bloquear transacciones sospechosas.

Validación automática contra listas negras internacionales y locales, como OFAC, Nosis y Dow Jones.

Optimización de falsos positivos utilizando algoritmos de aprendizaje continuo, mejorando la experiencia del usuario.

Análisis de comportamiento contextual y segmentación de usuarios según su nivel de riesgo.

Modelos de machine learning para identificar patrones anómalos y predecir riesgos con precisión.

Redes neuronales adaptativas diseñadas para detectar esquemas de fraude emergentes.

Automatización de controles AML/KYC y generación de reportes regulatorios en tiempo real.

Integración con sistemas de procesamiento y monitoreo financiero existentes para garantizar eficiencia.

¿Por qué es fundamental implementar la prevención de fraude?

La inteligencia artificial está transformando cómo las empresas previenen el fraude y cumplen con normativas AML. No contar con sistemas avanzados de detección te puede llevar a pérdidas financieras importantes, sanciones regulatorias y daños a la reputación

El impacto ha sido enorme en nuestro progreso hasta ahora. Hemos experimentado un gran crecimiento tanto en los ingresos, que son fundamental, como en las operaciones y el equipo.

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Ryan Morrison

Product Manager de NFTYDoor

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